Разблокировка счёта — не гарантия, что банк больше не вернётся к вопросам. Первые недели после снятия ограничений — период повышенного внимания со стороны системы мониторинга, и в это время важно не повторить те же паттерны, что привели к блокировке изначально.

Держите ОКВЭД в актуальном состоянии

Если деятельность бизнеса изменилась или расширилась, обновите коды в ЕГРИП/ЕГРЮЛ до того, как это отразится на оборотах по счёту, а не после.

Не возвращайтесь к тем же операциям без документов

Если блокировку вызвали переводы физлицам без назначения платежа — теперь у каждого такого перевода должен быть договор или акт, на который можно сослаться в назначении.

Держите логичный остаток на счету

Резкое обнуление счёта день в день после каждого поступления — один из паттернов, который система фиксирует отдельно. Оставляйте операционный остаток, соответствующий характеру бизнеса.

Готовьте пояснения заранее для нетипичных операций

Разовый крупный платёж, смена основного контрагента, новый регион работы — под такие операции лучше заранее подготовить пояснительное письмо и подтверждающие документы, не дожидаясь запроса банка.

Ведите архив документов по каждой сделке

Договор, счёт, акт или УПД, а для физлиц — чек НПД или договор ГПХ. Если банк запросит пояснения повторно, у вас должна быть возможность собрать полный ответ за часы, а не за дни.

Если сомневаетесь в конкретной операции

Лучше проверить заранее, чем разбираться с блокировкой постфактум. Если у вас планируется нетипичная для счёта операция и вы не уверены, как её лучше оформить, чтобы не привлечь внимание системы — можно бесплатно проконсультироваться до того, как переводить деньги.